Brutto-Netto-Rechner 2025 (Schätzung)
Schätze aus deinem Bruttogehalt das ungefähre Netto – inklusive Lohnsteuer, Solidaritätszuschlag, optionaler Kirchensteuer und den Sozialabgaben für Renten-, Arbeitslosen-, Kranken- und Pflegeversicherung.
So funktioniert der Brutto-Netto-Rechner
Vom Bruttolohn werden zwei große Blöcke abgezogen: Steuern (Lohnsteuer, ggf. Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer) und Sozialabgaben (Renten-, Arbeitslosen-, Kranken- und Pflegeversicherung). Was übrig bleibt, ist dein Nettogehalt.
Sozialabgaben 2025 (Arbeitnehmeranteil)
- Rentenversicherung: 9,3 % (bis Bemessungsgrenze 96.600 € / Jahr)
- Arbeitslosenversicherung: 1,3 % (bis 96.600 € / Jahr)
- Krankenversicherung: 7,3 % + halber Zusatzbeitrag (bis 66.150 € / Jahr)
- Pflegeversicherung: 1,8 %, kinderlos ab 23 zzgl. 0,6 % (bis 66.150 € / Jahr)
Lohnsteuer nach dem Einkommensteuertarif
Die Lohnsteuer wird über den progressiven Einkommensteuertarif (§ 32a EStG, Stand 2025) ermittelt. Der Grundfreibetrag liegt 2025 bei 12.096 € – bis dahin fällt keine Steuer an. Darüber steigt der Steuersatz progressiv an.
Warum ist das nur eine Schätzung?
Die tatsächliche Lohnabrechnung hängt von deiner Steuerklasse, individuellen Frei- und Pauschbeträgen, dem Bundesland und weiteren Faktoren ab. Dieser Rechner geht von Steuerklasse I (alleinstehend, keine Kinderfreibeträge) aus und nutzt die üblichen Standardwerte.
Brutto und Netto im Überblick: typische Gehälter
So viel bleibt nach diesem Rechenmodell ungefähr übrig (Steuerklasse I, kinderlos, 2,5 % KV-Zusatzbeitrag, ohne Kirchensteuer, Werte gerundet):
| Brutto / Monat | Netto / Monat (ca.) | Abzüge gesamt |
|---|---|---|
| 2.000 € | ca. 1.482 € | ca. 26 % |
| 2.500 € | ca. 1.777 € | ca. 29 % |
| 3.000 € | ca. 2.065 € | ca. 31 % |
| 3.500 € | ca. 2.347 € | ca. 33 % |
| 4.000 € | ca. 2.622 € | ca. 34 % |
| 5.000 € | ca. 3.153 € | ca. 37 % |
| 6.000 € | ca. 3.691 € | ca. 38 % |
Auffällig: Der Abzugsanteil steigt mit dem Gehalt – das ist die Steuerprogression. Während die Sozialabgaben prozentual weitgehend konstant bleiben (bis zu den Bemessungsgrenzen), wächst der Steuersatz mit dem Einkommen.
Die Steuerklassen im Überblick
| Klasse | Für wen |
|---|---|
| I | Ledige, Geschiedene, dauernd Getrenntlebende |
| II | Alleinerziehende (mit Entlastungsbetrag) |
| III | Verheiratete, wenn der Partner Klasse V wählt (höheres Netto) |
| IV | Verheiratete mit ähnlichem Einkommen (Standard) |
| V | Gegenstück zu Klasse III (niedrigeres Netto) |
| VI | Zweit- und Nebenjobs |
Dieser Rechner bildet Steuerklasse I ab. In Klasse III fällt das Netto deutlich höher, in Klasse V deutlich niedriger aus – die Jahressteuer gleicht sich über die Steuererklärung wieder aus.
Was das Netto erhöhen kann
- Freibeträge eintragen lassen: z. B. hohe Werbungskosten (Pendler!) oder Unterhalt – direkt beim Finanzamt als Lohnsteuerfreibetrag.
- Steuerklassenwahl prüfen: Für Ehepaare mit ungleichen Einkommen kann III/V oder das Faktorverfahren günstiger sein.
- Steuerfreie Extras nutzen: Sachbezüge, Jobticket, betriebliche Altersvorsorge oder Zuschüsse können mehr bringen als eine kleine Gehaltserhöhung.
- KV-Zusatzbeitrag vergleichen: Der Zusatzbeitrag unterscheidet sich zwischen Krankenkassen um teils mehr als einen Prozentpunkt – ein Wechsel wirkt direkt aufs Netto.
Häufige Fragen zum Brutto-Netto
Er liefert eine Schätzung für Steuerklasse I auf Basis des Tarifs 2025 und üblicher Sozialabgaben. Steuerklasse, Freibeträge und Bundesland können das echte Netto verändern.
Lohnsteuer, ggf. Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer sowie die Sozialabgaben für Renten-, Arbeitslosen-, Kranken- und Pflegeversicherung.
Der Soli beträgt 5,5 % der Lohnsteuer, wird aber erst oberhalb einer Freigrenze fällig. Für die meisten Gehälter fällt er heute nicht mehr an.